O que acontece se uma empresa recebe dinheiro falso?

Receber uma conta falsificada é uma das muitas maneiras pelas quais sua pequena empresa pode se tornar uma vítima de crime. Infelizmente, há pouco alívio imediato para a pessoa que acaba com dinheiro estranho, e que, em seguida, relata de forma a cumprir as leis de dinheiro falso. O governo não substitui seu dinheiro por uma conta genuína durante uma investigação, portanto, suas principais opções para recuperar perdas são apólices de seguro. Se você não tiver uma apólice de seguro que cubra o recebimento de dólares falsos, sua empresa deve absorver a perda. Portanto, é extremamente importante ter um seguro, para que seu negócio não seja forçado a absorver perdas que foram causadas quando você recebeu inadvertidamente dinheiro falso.

Alguém me pagou com dinheiro falso

Quando a sua empresa receber dinheiro falsificado de um cliente, não devolva a fatura. Entre em contato com sua agência local de aplicação da lei imediatamente. Seu departamento de polícia local contata o Serviço Secreto a respeito da transação. Se a pessoa ainda estiver na loja quando a transação ocorrer, tente atrasá-la casualmente com problemas de caixa registradora ou conversa fiada enquanto espera a chegada da força policial. Não tente fisicamente deter o suspeito ou confrontá-lo com o dinheiro. É possível que o cliente tenha recebido a fatura de forma inocente, mas se ela estava deliberadamente tentando aprovar a fatura falsificada, isso poderia ser um perigo para você, seus funcionários e quaisquer outros clientes na loja.

Coletando Evidências Após as Contas serem Feitas

Se uma fatura não for reconhecida como falsificada até que uma transação seja concluída, entre em contato imediatamente com a aplicação da lei. Coloque a nota em um saco plástico ou envelope, se você tivesse sido tocá-lo, e anote a data e hora em que você descobriu a nota. Se você não estiver segurando o dinheiro, evite manipular a conta novamente e permitir que a aplicação da lei a catalogue como prova. Forneça à polícia todos os detalhes que você lembra sobre os clientes que pagaram com a denominação, como uma nota de US $ 100. Imediatamente retenha qualquer material de segurança na loja e forneça aos agentes as informações de contato de todos os funcionários que estavam trabalhando enquanto a gaveta de dinheiro estava em uso. Depois que a aplicação da lei obtiver provas no local, eles arquivarão uma cópia em papel de um relatório de nota falsa ou usarão o site US Dollars para relatar detalhes adicionais sobre o incidente ao Serviço Secreto dos EUA. Agentes da lei, caixas de instituições financeiras e investigadores de fraudes normalmente concluem essa etapa.

Políticas de Seguro e Restituição

Depois de iniciar uma investigação policial, revise suas apólices de seguro para determinar se você pode registrar uma reclamação e ser reembolsado pelos fundos perdidos. Um negócio baseado em casa que recebe uma nota falsa pode achar que a política de um proprietário cobrirá a transação. Sempre verifique se a cláusula cobre uma perda de negócios e não se limita a receber uma fatura ruim. Sua apólice de seguro de negócios também pode incluir cobertura de crime, que reembolsa você pela perda de receita. Obtenha uma cópia do relatório policial referente ao incidente e entregue-o à sua seguradora o quanto antes.

Se uma nota falsa foi entregue ao seu negócio como parte de um ato criminoso - em vez de uma nota falsa que havia sido inocentemente passada para outra vítima - prendê-lo pode ajudá-lo a recuperar seus fundos. Uma sentença de culpa ou um veredicto de culpado e subsequente sentença podem forçar os criminosos a pagar a restituição às vítimas de seus crimes. Sua empresa pode recuperar uma parte ou todos os fundos perdidos por meio dessas transações.

Verificando a autenticidade durante uma transação

Implemente planos para reduzir a probabilidade de sua empresa aceitar uma conta falsificada para minimizar as perdas. As opções incluem limitar o valor monetário das contas que você aceitará, usando canetas detectoras falsas ou dispositivos similares e organizando reuniões de equipe para instruir os funcionários sobre recursos de segurança monetária, como marcas d'água. Desenvolver uma política na qual os trabalhadores transferem mercadorias do cliente para o lado do empregado até que o pagamento seja recebido e a mudança tenha sido fornecida, para que um cliente não possa sair com os produtos da loja até que a conta tenha sido verificada e a transação concluída.

Quando o orçamento permitir, instale câmeras de segurança em suas lojas. Mantenha uma câmera focada nos clientes na caixa registradora e coloque câmeras adicionais na área do estacionamento para registrar detalhes como matrículas. Quando uma conta falsa acaba em sua posse, será mais fácil para a aplicação da lei rastrear o criminoso, o que ajuda a acelerar seu acesso a possíveis pagamentos de restituição.