Como descobrir o fluxo de caixa anual

O fluxo de caixa é a diferença entre o dinheiro que entra na sua pequena empresa e o dinheiro que sai. Você tem fluxo de caixa positivo quando recebe mais dinheiro do que paga durante um período contábil. Você tem fluxo de caixa negativo quando paga mais do que recebe. Você pode calcular o fluxo de caixa anual de sua pequena empresa para medir sua saúde financeira. Fluxo de caixa positivo mantém sua pequena empresa funcionando e permite que você pague suas contas. O fluxo de caixa negativo diminui seu saldo de caixa e pode forçá-lo a sair do negócio.

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Adicione todos os recebimentos de caixa que sua pequena empresa recebeu durante o ano para determinar sua entrada total de caixa. Recibos em dinheiro incluem itens, como dinheiro recebido de vendas em dinheiro, dinheiro coletado de faturas de clientes e dinheiro de investimento de proprietários. Por exemplo, suponha que sua pequena empresa recebeu US $ 100.000 de vendas à vista e coletou US $ 75.000 de faturas pendentes. Acrescente US $ 100.000 a US $ 75.000 para obter US $ 175.000 em entradas de caixa totais.

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Adicione todos os pagamentos em dinheiro que sua pequena empresa fez durante o ano para determinar suas saídas totais de caixa. Você pode fazer pagamentos em dinheiro para vários itens, como salários de funcionários, compras de inventário, aluguel, pagamentos de empréstimos, compras de equipamentos e impostos. Neste exemplo, suponha que você pagou em espécie US $ 40.000 em salários, US $ 70.000 em estoque, US $ 12.000 em aluguel, US $ 2.000 em pagamentos de empréstimos e US $ 15.000 em impostos durante o ano. Junte US $ 40.000, US $ 70.000, US $ 12.000, US $ 2.000 e US $ 15.000 para obter US $ 139.000 em saídas totais de caixa.

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Subtraia suas saídas totais de caixa de seus fluxos totais de caixa para determinar seu fluxo de caixa anual. Um número positivo representa um fluxo de caixa positivo, enquanto um resultado negativo representa um fluxo de caixa negativo. Continuando com o exemplo, subtraia $ 139.000 de $ 175.000 para obter $ 36.000 em fluxo de caixa anual positivo. Isso significa que você gerou dinheiro suficiente para pagar suas contas e adicionou US $ 36.000 ao seu saldo em dinheiro.

Gorjeta

• Revise seus fluxos de caixa em anos anteriores e faça uma previsão para os próximos anos. Isso ajuda você a identificar possíveis problemas e ajuda a orçar seu dinheiro em vários ciclos de negócios.