Como verificar contas bancárias para comerciantes

Os comerciantes que aceitam cheques como forma de pagamento são suscetíveis a vários riscos financeiros resultantes de fraude, fundos insuficientes ou acesso não autorizado. Embora alguns comerciantes tenham políticas para não aceitar cheques, outros desejam oferecer várias opções de pagamento aos clientes. Um comerciante pode se proteger verificando as informações bancárias e a conta antes de aceitar um cheque como pagamento. Isso pode reduzir o número de incidentes envolvendo taxas de não pagamento e cobrança.

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Se você é um comerciante, aceite somente cheques com o nome da conta corrente impressa neles. Solicite um documento de identificação com foto do revisor de cheques para verificar se a pessoa que fez o cheque é a mesma que a pessoa indicada no cheque.

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Ligue para o banco se estiver aceitando um cheque durante o horário comercial normal. Como comerciante, você pode solicitar uma verificação da conta. Em seguida, você fornece ao representante do banco o valor do cheque para confirmar que há fundos suficientes na conta para cobrir o cheque. O banco não fornecerá informações como nomes de proprietários de contas ou saldos de contas, mas poderá verificar legalmente as informações fornecidas.

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Inscreva-se em serviços de comerciante, como o TeleCheck. Este é um sistema digital que confirma o status da conta a qualquer momento e em qualquer lugar. Você receberá um número de verificação após inserir o número e o valor da conta corrente. Isso protege você de atividades fraudulentas. TeleCheck é o líder do setor e é usado por comerciantes em todo o país.

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Poste sinais sobre a política de coleta de cheques, informando aos clientes as taxas que você cobrará se tiver que cobrar cheques devolvidos.