Quais são as metas de gerenciamento de caixa para um negócio?
O gerenciamento de caixa ajuda a garantir que os níveis adequados de capital estejam disponíveis para uma empresa para necessidades de curto prazo, como compras de estoque. Um bom programa de gerenciamento de caixa pode influenciar significativamente a eficiência das operações, o que também pode reduzir os custos gerais. O objetivo da maioria dos sistemas de gerenciamento de caixa é eliminar surpresas relacionadas a dinheiro, atendendo aos requisitos diários de caixa ao menor custo possível.
Controles internos
Um dos objetivos mais importantes de qualquer sistema de gerenciamento de caixa é ajudar o negócio a permanecer legal. Embora seja importante manter níveis adequados de dinheiro em mãos para manter os custos baixos e os níveis de estoque estáveis, as implicações legais de um erro nas contas financeiras são graves. Como tal, gasta-se muito tempo no desenvolvimento de controles financeiros robustos que auditam e evitam erros nos recebimentos de caixa, desembolsos e pagamento de impostos.
Comunicação financeira clara
O papel do CFO e / ou do Tesoureiro é estabelecer uma maneira clara de se comunicar com a organização para qualquer problema relacionado ao gerenciamento de caixa. Isso requer comunicação direta com os chefes de departamento. Muitos Tesoureiros criam a Demonstração de Fluxo de Caixa (um orçamento de caixa) como uma maneira de comunicar mudanças no fluxo de caixa para partes interessadas internas e externas. Isso também ajuda a prever desembolsos e cobranças de caixa.
Desenvolver relações financeiras externas
O gerenciamento de caixa é geralmente um esforço conjunto entre o Tesoureiro e o banqueiro. Produtos de gerenciamento de caixa estão em constante evolução. O objetivo do tesoureiro é ficar a par dos produtos mais recentes, o que ajuda a estabelecer uma relação financeira profissional com representantes da comunidade bancária. Um bom histórico de gerenciamento de caixa pode levar a melhores oportunidades de financiamento no futuro.
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