Exemplos de investimento de capital

Mesmo as empresas com mais dinheiro precisam ter capital suficiente para manter o negócio funcionando no dia-a-dia. Bootstrapping refere-se a juntar tanto dinheiro da poupança, bem como da família e amigos para começar, e depois reinvestir todas as receitas na empresa. Isso coloca pressões adicionais sobre os proprietários de empresas que não existiriam, se um investimento de capital adequado tivesse sido despejado na empresa. Muitas empresas fecham, porque não têm o financiamento adequado para estender as operações de negócios por um período de dois anos. Encontre maneiras de financiar sua empresa para construí-la adequadamente e concentrar os investimentos em itens que geram mais receita com eficiência.

Definição de Investimento de Capital

O investimento de capital é ter dinheiro, empréstimos ou ativos suficientes para financiar as operações de uma empresa. Bancos, investidores, instituições financeiras, investidores-anjos e capitalistas de risco são todas fontes de investimento de capital. O tamanho do investimento pode variar e a finalidade do capital difere de uma empresa para outra. Por exemplo, um restaurante pode precisar de investimento de capital para atualizar a cozinha com novos equipamentos. O novo equipamento melhoraria a segurança e permitiria que a equipe de cozimento fosse mais consistente com a preparação dos alimentos, entregando um produto melhor aos consumidores. Este é apenas um dos muitos exemplos de necessidade de investimento de capital.

Os investidores não fornecem fundos por gentileza. Eles analisam o plano de negócios, o modelo de negócios e os líderes que executam a operação para determinar se o capital de investimento vale o risco. Os investidores consideram o capital de giro necessário para as operações, bem como a necessidade de longo prazo de equipamentos e máquinas para operar. O capital de investimento é usado para cobrir qualquer um desses itens, embora seja menos utilizado para o financiamento de capital operacional.

Encontrando Fontes de Financiamento

Há cinco maneiras pelas quais você pode detalhar como abordar a busca de capital para o seu negócio. Cada um tem prós e contras. Dependendo de quanto você precisa, pesar as opções do que você está dando para o que você está recebendo.

Pertences pessoais
Família e amigos
Bancos e Lenders da SBA
Recursos de crowdfunding
Investidores Profissionais

Ativos Pessoais são exatamente como eles soam. Estes são os portfólios de poupanças pessoais, capital próprio, investimento e aposentadoria dos proprietários do negócio. Se o proprietário de uma empresa julgar que US $ 100.000 em investimento de capital é necessário para estabelecer o negócio e também para obter o equipamento e o lançamento necessários, ele poderá usar seus próprios recursos para realizar isso, para reter 100% da propriedade de sua empresa. Para fazer isso corretamente, o dono empresta ao seu negócio o dinheiro e se paga de volta ao longo do tempo.

Family and Friends como uma categoria de investimento de capital é provavelmente um dos lugares mais arriscados para se buscar investimento de capital. A razão é que essa categoria não é composta de parceiros de negócios; essa categoria é composta das pessoas que você terá em sua vida, mesmo que o negócio falhe. Reuniões familiares e feriados podem se tornar tensos, se o seu negócio não estiver funcionando e o investidor da sua família quiser ver os resultados. O investimento pode vir por meio de um empréstimo ou por uma participação acionária na empresa.

Bancos e Lenders da SBA têm programas de pequenas empresas para investimento de capital. Estes são empréstimos. Uma empresa pode se qualificar para um empréstimo da SBA que inclua a compra de imóveis, juntamente com capital para maquinário. Muitas empresas não percebem que a SBA tem programas de financiamento avaliados em milhões de dólares, dependendo do projeto, da indústria e do tamanho da empresa.

O crowdfunding Resources tornou-se cada vez mais relevante na caixa de ferramentas dos empreendedores com experiência digital. Era uma vez, uma empresa tinha que realizar uma oferta oficial de ações para que centenas, senão milhares de investidores, investissem uma pequena quantia. Essas ofertas de ações são altamente reguladas e complicadas, mas os recursos de crowdfunding, como o Kickstarter, simplificaram a forma como uma empresa pode levantar fundos e lançar uma nova empresa ou produto.

Os investidores profissionais geralmente detêm o título de capitalista de risco ou um investidor anjo. Os capitalistas de risco geralmente trabalham com grandes instituições financeiras e levantam grandes quantias de dinheiro. Os investidores-anjo tendem a se concentrar nos negócios mais jovens em seus primeiros e mais vulneráveis anos. Os investidores profissionais examinam os negócios e podem assumir um papel gerencial em vez de apenas um papel de investidor silencioso, para garantir que a empresa cresça na capacidade necessária, para gerar lucro para o investidor.

Tipos de financiamento de negócios

Existem três maneiras básicas de olhar para o financiamento e um número infinito de maneiras de combinar e combinar as opções de financiamento. Os métodos de financiamento incluem financiamento de dívida, financiamento de capital e financiamento de leasing.

Financiamento da dívida envolve a obtenção de um empréstimo. Essa forma de financiamento pode ser vista como menos arriscada para alguns investidores, que entendem que se uma empresa enfrenta dificuldades financeiras, a ordem de pagamento é folha de pagamento, impostos, empréstimos e, em seguida, os investidores de capital recebem o valor restante, se houver. Como a dívida é maior na plataforma de pagamento do que no patrimônio, alguns investidores procurarão estruturar o investimento de capital como um instrumento de dívida.

Equity Financing é quando alguém obtém algum nível de propriedade na empresa para o investimento. Isto é como uma ação comprada na bolsa de valores NASDAQ. Uma empresa pode ter um milhão de ações em circulação. Se alguém investe US $ 500.000 por US $ 1 por ação, eles agora têm uma participação de 50% na empresa. Empresários arriscam perder a empresa para uma aquisição, se um acionista conseguir obter a maioria das ações por meio de investimentos. Quando um empresário inicia sua empresa, ele pode ser o proprietário do investimento inicial mínimo e do seu patrimônio (significando seu tempo e energia para expandir o negócio). Os investidores procurarão um proprietário que tenha algum dinheiro investido no negócio. Isso é chamado de "ter pele no jogo".

O financiamento de arrendamento é frequentemente usado para obter grandes equipamentos, maquinaria ou veículos necessários para operações comerciais. Muitas vezes, esses itens são caros, com grande depreciação e potencialmente se tornando rapidamente desatualizados. Por meio de leasing, o proprietário da empresa pode obter coisas com menos investimento de capital ao longo do tempo e trocar o maquinário por modelos atualizados em períodos mais curtos, mantendo o equipamento operacional mais atualizado, levando a empresa adiante. Geralmente, esse tipo de leasing é oferecido por um banco ou instituição financeira por meio do distribuidor que oferece o equipamento para locação. Por exemplo, um trator-reboque pode ser alugado com termos oferecidos pela empresa de tratores em parceria com a instituição financeira.

Usando Fundos de Investimento de Capital

Embora o proprietário de uma empresa possa buscar recursos para necessidades de capital de curto e longo prazo, o investimento de capital tende a ser para necessidades de longo prazo. A razão é que uma empresa que exige capital para manter operações sugere que uma empresa não é sustentável ou já está em risco potencial de dificuldades financeiras. O investimento de capital é projetado para expandir um negócio. A maneira como um investidor olha para o investimento de capital é considerar como as receitas do negócio crescerão, com base nos fundos.

Assim, uma empresa poderia usar o investimento de capital para abrir um segundo local em um local mais movimentado, que poderia triplicar a receita total da empresa. A compra de um depósito centralizado poderia facilitar o cumprimento da empresa e reduzir os custos de trânsito em 30%, permitindo que a empresa se tornasse mais eficiente e, portanto, mais lucrativa. Como proprietário de uma empresa que procura investimento de capital, considere os itens maiores necessários para o crescimento. Uma nova linha de caminhões, imóveis para escritórios, baías mecânicas ou até grandes redes de software e hardware de computadores, poderia ser financiada com investimento de capital.

Investimento de Capital vs. Capital de Giro

Como já mencionado, a maioria dos investidores não quer que uma empresa use qualquer investimento de capital para capital de giro. Mesmo que os termos pareçam semelhantes, eles se referem a duas coisas muito diferentes. Capital de giro é o seu dinheiro usado para despesas operacionais e operações. Um investidor gostaria de ver um mínimo de um ano de capital de giro antes mesmo de falar em investimento de capital. O investimento de capital é muitas vezes uma posição patrimonial que busca fornecer recursos para as estratégias de crescimento de longo prazo, e não para sustentar os custos operacionais imediatos.

Há um período em que é mais provável que um investidor inclua capital de giro no capital de investimento. Isso é no começo da empresa, antes que qualquer coisa tenha sido lançada. No entanto, mesmo em uma situação como esta, a maioria dos capitalistas de risco ou investidores anjos querem ver que o empresário tem alguma capacidade de colocar algum investimento de capital em sua própria empresa. Raramente os investidores profissionais arriscam dinheiro estritamente com base na experiência e no patrimônio líquido de um proprietário empresarial. O capital de giro deve ser bem administrado, com os empresários mantendo padrões rígidos. As despesas devem corresponder às expectativas orçamentárias e as receitas da empresa devem ser consistentes. Esse é o cenário em que uma empresa que busca fundos de crescimento é atraente para os investidores. Os investidores gostam de ver que o capital de giro está sendo usado com sabedoria e que a empresa está sendo gerenciada de maneira inteligente para o crescimento. Isso dá aos proprietários credibilidade ao buscar capital de investimento.

Exemplos de apresentações de investimento de capital

Ao procurar qualquer nível de investimento de capital, você deve estar preparado com um plano de negócios bem pensado. O plano inclui um resumo executivo, um corpo e uma conclusão com cada seção tendo subseções para elaborar determinados detalhes. Os investidores estão preocupados com quem administra a empresa, se a indústria está saturada e qual é a diferenciação do produto. Além disso, os investidores querem conhecer a estratégia de marketing que entregará as receitas.

Um plano de negócios deve ter dados financeiros precisos da empresa nos últimos cinco anos. Se a empresa não está no ramo há tempo suficiente para mostrar cinco anos de dados financeiros, a empresa deve executar modelos razoáveis que usem dados do setor pro forma para os resultados do projeto. O plano de negócios é normalmente exigido por qualquer investidor financeiro, incluindo bancos e quaisquer amigos ou familiares, que querem ver que existe um plano para ver o dinheiro devolvido com lucros. Os investidores também podem solicitar dados financeiros pessoais e ativos de proprietários de empresas. Embora isso seja mais comum em empréstimos e instrumentos de dívida, os investidores em ações podem estar interessados em ver se uma pessoa pode administrar seu próprio dinheiro. Isso serve como um indicador de ser capaz de gerenciar as finanças da empresa. Garantias de um imóvel residencial ou de aposentadoria são frequentemente exigidas de donos de empresas iniciantes que exigem investimento de capital significativo.

As apresentações nem sempre são necessárias, mas devem ser escritas. Esteja preparado para apresentar o seu plano em resumo e para responder a quaisquer perguntas que o investidor tenha. O investidor quer ver um profissional liderando a reunião. Prepare possíveis perguntas com antecedência e ensaie na frente de alguém. Isso ajuda você a ficar à vontade quando está na frente de alguém que pode lhe dar um cheque muito grande. Vista-se como um CEO de sucesso, mesmo que sua empresa seja uma entidade de colarinho azul. Traga cópias extras do plano de negócios, impressas profissionalmente e em cores. Suponha que pode haver mais de uma pessoa na sala revisando o plano e fazendo perguntas. Conheça o plano e onde certos detalhes estão localizados, para que você possa direcionar os investidores para as seções certas. Seja o profissional digno de centenas de milhares, senão milhões de dólares, em investimento de capital para sua empresa.