Exemplos de Previsão de Caixa Efetiva

A previsão de caixa é um método contábil usado para monitorar o capital líquido disponível de uma empresa por um determinado período de tempo. Usada de forma eficaz, a previsão de caixa pode ajudar uma empresa a alcançar o sucesso, criando uma avaliação precisa das disponibilidades de caixa atuais e antecipadas. Essa estratégia também pode ajudar uma empresa a prever desacelerações nas vendas ou déficits em reservas de caixa. Armado com esta informação, uma empresa pode desenvolver iniciativas para arrecadar fundos e mitigar os danos.

Mantendo Informações Simples

A previsão eficaz de caixa usa informações básicas, incluindo o dinheiro que uma empresa atualmente tem disponível e o dinheiro que ela espera receber de contas abertas. De acordo com o Treasury Alliance Group, uma empresa de consultoria financeira sediada em Illinois, que evita relatórios intricados de caixa e quebras individuais nas contas bancárias da empresa, torna as informações financeiras muito mais fáceis de entender. A precisão das disponibilidades atuais e a receita futura são os elementos mais importantes para a previsão de caixa. As declarações semanais de fluxo de caixa de uma empresa, os investimentos em carteira e as obrigações de crédito não são componentes necessários para a previsão simples de caixa.

Usando Liquidez Interna

Uma empresa pode usar a previsão de caixa como um meio de determinar as épocas do ano em que a liquidez interna é mais alta. A liquidez interna refere-se à quantia de dinheiro que a empresa possui em suas próprias contas em um determinado período de tempo. Uma empresa pode planejar fazer grandes compras, desenvolver novos produtos ou lançar campanhas promocionais durante épocas do ano, quando a empresa planeja ter muito dinheiro extra à mão depois de pagar seus custos. Essa estratégia pode ajudar a aliviar a dependência de uma empresa em fontes externas de caixa, incluindo bancos e empresas de empréstimos.

Planejando Inconsistências

A projeção do fluxo de caixa pode ser um processo inconsistente, pois prever os comportamentos dos consumidores e dos mercados financeiros requer, no mínimo, estimativas adivinhadas. De acordo com o GTNews, um site de notícias financeiras e econômicas globais, a previsão de caixa efetiva considera o desenvolvimento de condições econômicas ao mapear futuros recebíveis e criar planos de contingência para mitigar os riscos. Por exemplo, os dados econômicos que mostram uma desaceleração nos gastos do consumidor podem fazer com que uma empresa use seu caixa disponível para resistir a uma tempestade financeira. Isso pode ajudar a garantir que a empresa sobreviva à recessão e permaneça relativamente próspera.

Usando Termos / Definições Comuns

A obrigatoriedade de termos e definições comuns é necessária para uma empresa que faz negócios em vários países e moedas. Na era digital com vitrines da Internet, até mesmo uma pequena empresa pode se deparar com esse problema. Muitas moedas e definições de termos podem atrapalhar os dados financeiros ao conduzir previsões de caixa, o que leva a valores imprecisos. Exigir que todas as transações financeiras ocorram em uma moeda e adotar os termos e definições contábeis de um único país aumenta a eficiência da previsão de caixa e ajuda a criar um ambiente para informações de relatório mais precisas.