Ideias de Marketing do Setor Financeiro

Bancos, corretoras e seguradoras estão competindo pelos clientes. Esses provedores de serviços financeiros dependem de ativos sob gestão e vendas de novos produtos para gerar receitas e gerar retornos residuais. Com instituições financeiras que oferecem uma gama tão diversificada de produtos e serviços, os consumidores podem não saber qual instituição pode fazer o melhor trabalho. O marketing focado pode fazer a diferença.

Seminários de Planejamento Imobiliário

Embora uma instituição financeira raramente ofereça serviços jurídicos de planejamento imobiliário, ela geralmente precisa implementar os esquemas financeiros criados em um plano imobiliário. As instituições financeiras que trabalham em conjunto com experientes e respeitados advogados de planejamento imobiliário e CPAs ganham a confiança de indivíduos de alta renda que desejam trabalhar com uma instituição que entende como vários produtos afetam um plano financeiro. Um agente de seguro de vida pode aumentar as vendas de apólices maiores em consumidores mais velhos, conduzindo um seminário conjunto sobre como o seguro de vida pode ajudar a mitigar os custos dos impostos federais sobre a transferência de imóveis quando configurado adequadamente.

Produtos e serviços de colarinho azul

Representantes de vendas de serviços financeiros estão constantemente buscando "baleias", clientes de alto patrimônio líquido. A maioria dos representantes de vendas trabalha com comissão, portanto, faz sentido direcionar seus esforços para aqueles que podem lhe trazer os maiores dólares para qualquer transação. O problema aqui é que encontrar e desenvolver relacionamentos com baleias geralmente leva tempo e prejudica um grupo demográfico muito maior, que muitas vezes exige muito menos manutenção do que as baleias: as classes média e baixa. Abrir planos de pagamento mensal em uma conta de poupança ou fundo mútuo para famílias com filhos pequenos adiciona pode adicionar até portfólios de clientes enormes. Ele também posiciona o centro financeiro como um lugar amigável para todos os clientes - que podem herdar, ganhar ou ganhar grandes ativos mais tarde na vida. Esses clientes menores geralmente permanecem fiéis às instituições financeiras, que sempre os tratam com respeito.

Parceiros de negócios locais

Uma sorveteria e um banco podem parecer parceiros improváveis. A criação de parcerias locais em que o banco oferece um cupom de dois para um aos clientes que realizam transações de caixa eletrônico cria uma situação ganha-ganha. A sorveteria faz com que mais clientes caminhem na porta enquanto os clientes do banco vêem o banco sob uma luz melhor - uma instituição que se preocupa com a comunidade. Além disso, se a sorveteria fizer bem, mais ativos serão depositados no banco e outros fornecedores locais poderão criar relações comerciais semelhantes. Isso traz mais contas de pequenas empresas para o banco.

Soluções de Dívida

Em tempos financeiros difíceis, os consumidores procuram informações que ajudem a evitar o encerramento, reduzam as dívidas com cartão de crédito ou reduzam as taxas de juros dos empréstimos existentes. As instituições financeiras que fornecem informações e soluções oferecem aos clientes uma luz no fim do túnel. Um credor hipotecário pode ser capaz de mostrar aos consumidores como consolidar empréstimos para habitação e dívidas de cartão de crédito, obter uma taxa mais baixa e reduzir as despesas mensais durante o processo.