Qual é a diferença entre um gerente de investimento e um custodiante?

Pesquisar e planejar uma estratégia de investimento pessoal pode expor uma terminologia confusa ou mal entendida. Os conceitos por trás dos termos “gestor de investimentos” e “custodiante” são um desses exemplos. Conhecer a diferença entre os dois pode ajudar o investidor a entender melhor o que cada um faz e qual o investidor precisa para atingir suas metas financeiras.

Gerente de investimentos

Os gestores de investimento supervisionam a aquisição, venda e investimento de títulos e outros instrumentos financeiros para um determinado fundo. O gerente atualiza e mantém os ativos, como ações, títulos e imóveis, para que o fundo e seus investidores obtenham lucro. Tanto organizações como indivíduos podem ser referidos como gerentes de investimento. Por exemplo, fundos de pensão, corporações, bancos e seguradoras são considerados gerentes de investimento para carteiras em que eles criam e em que o público investe. Cada organização também possui gerentes de investimentos individuais que supervisionam cada carteira de investimentos.

Definir custodiante

Custodiantes são pessoas físicas ou jurídicas encarregadas de salvaguardar a propriedade ou contas de outra pessoa. Entidades legais, como bancos, também são uma forma de custodiante conhecida como instituição custodial. Instituições custodiais detêm e mantêm ativos para clientes. Os custodiantes também podem supervisionar a compra, venda e manutenção de investimentos para um indivíduo ou uma entidade separada, como uma corporação. No entanto, um custodiante atua em nome do proprietário da conta e geralmente não compra ou vende investimentos sem a aprovação do proprietário. Os custodiantes podem ser um indivíduo, um banco ou uma empresa fiduciária ou um agente financeiro.

Usando um Custodiante

Os serviços de custódia, por vezes referidos como custódia ou serviços de custódia, são oferecidos por bancos, consultores de investimento e outras instituições financeiras. Os serviços de custódia são usados ​​por proprietários de contas que não estão disponíveis ou que não desejam gerenciar as atividades diárias de seus vários investimentos e contas bancárias. Os requisitos para gerenciar relatórios complexos de relatórios e conformidade ou lidar com estratégias fiscais e transações complexas levam muitas pessoas a buscar serviços de custódia.

Diferenças

Os custodiantes podem ser contratados por um cliente, ou legalmente nomeados ou designados por uma instituição financeira para salvaguardar a propriedade e as contas de uma pessoa. Por outro lado, os gerentes de investimento supervisionam um determinado fundo ou um grupo de fundos. Quando os agentes de custódia gerenciam a papelada e as transações de contas pessoais, os gerentes de investimento estão focados na criação de ativos dentro de uma carteira de investimentos. Os custodiantes podem trabalhar em conjunto com um gerente de investimento.