Fluxo de Caixa vs. Economia de Caixa

O fluxo de caixa refere-se ao fluxo de entrada e saída do dinheiro de uma empresa durante um período específico, enquanto uma parte da receita que é reservada e acumulada em uma conta bancária é comumente conhecida como poupança. O gerenciamento adequado do fluxo de caixa é vital para manter um negócio fora do vermelho, mas a poupança é uma ferramenta que pode fornecer assistência financeira quando surgem problemas de fluxo de caixa.

Itens de Fluxo de Caixa

Identificar quais transações geram caixa e qual delas é essencial para uma boa gestão financeira. As vendas são as transações mais importantes que geram repetidamente dinheiro, mas os empréstimos e o capital adicional dos proprietários também podem fornecer fontes temporárias de recursos. Folha de pagamento e materiais que fazem parte do custo das mercadorias vendidas geralmente representam a maior saída de caixa para um negócio. Despesas como aluguel, serviços públicos e compras de equipamentos de capital também contribuem para a saída de caixa.

Fluxo de Caixa Positivo

Para evitar problemas de liquidez de caixa, a entrada de caixa deve ser maior que a saída para produzir um fluxo de caixa positivo ou excedente de caixa durante um determinado período. O excedente de caixa resulta do gerenciamento cuidadoso da entrada de caixa contra despesas, mas isso não é necessariamente interpretado como lucro. O superávit de caixa persistente e grande também não é indicativo de boa saúde financeira; Pode ser desvantajoso se tais fundos não estiverem sendo usados ​​para fazer compras que possam gerar mais receitas.

Planejando e Aumentando

Os problemas de fluxo de caixa podem surgir rapidamente se você não souber como evitar faltas de caixa, e é por isso que toda empresa deve criar um cronograma de fluxo de caixa efetivo. Aumentar o fluxo de caixa e estabelecer boas práticas de negócios de fluxo de caixa também contribuem para o fluxo de caixa positivo. Minimizar ou vender contas a receber, estender as condições de pagamento aos fornecedores, remunerar com opções de ações e comprar em vez de alugar equipamentos são algumas maneiras de aumentar o fluxo de caixa.

Benefícios da Poupança

Uma conta de poupança adequada é uma ferramenta financeira importante que pode ajudar a evitar que a sua empresa afete uma vez que ocorra um problema de fluxo de caixa. O gerenciamento adequado do fluxo de caixa que resulta em excedente de caixa e lucros é um pré-requisito para a poupança. Estabelecer um mecanismo de poupança que separa automaticamente uma parte da receita, já que a poupança é uma boa prática comercial que pode produzir resultados positivos ao longo do tempo. As contas de poupança geralmente estão vinculadas a contas de verificação e investimento e podem solidificar um bom relacionamento financeiro com o banco local.