Os padrões do CFP para abrir seu próprio escritório

Se você está pensando em entrar no setor de planejamento financeiro, obter a Certificação em Designação de Planejamento Financeiro lhe dará uma vantagem sobre seus concorrentes. A designação do CFP é altamente respeitada na indústria de planejamento financeiro devido a seus rígidos padrões de prática. Para abrir um escritório de CFP, você deve passar os requisitos de educação necessários e configurar sua prática de acordo com os padrões de práticas e regras de conduta do CFP.

Tornando-se um CFP

Antes de poder abrir seu próprio escritório, você deve obter a designação CFP. Este é um processo de quatro etapas. O requisito de educação exige que você passe em um curso aprovado pelo CFP que treine você em todas as áreas do planejamento financeiro. Você também precisa de um diploma de bacharel ou superior. Você deve então passar por um exame de dois dias desenhado pelo conselho da CFP. Antes de poder usar a designação CFP, você deve trabalhar no campo de planejamento financeiro por pelo menos três anos. A etapa final é a parte ética, na qual a diretoria da CFP revisa quaisquer ações disciplinares contra você que possam impedir sua aprovação.

Abrindo um escritório

Depois de receber sua certificação CFP, você pode abrir sua prática. Embora você possa abrir um escritório de planejamento financeiro sem a certificação CFP, será muito mais difícil encontrar clientes. Recomenda-se obter sua experiência de planejamento financeiro em outra empresa antes de abrir seu próprio escritório. Os padrões de prática do CFP não estabelecem regras específicas sobre a abertura de um escritório. Você pode administrar seus negócios como quiser, desde que siga os padrões de planejamento financeiro. A única regra do escritório é que você deve relatar quaisquer alterações no seu endereço, número de telefone e endereço de e-mail à diretoria da PCP no prazo de 45 dias.

Executando seu negócio

A designação CFP é usada para mostrar sua excelência em treinamento no campo do planejamento financeiro. Não é uma licença para vender produtos de seguros ou investimentos. Se você tiver apenas a designação CFP, sua empresa só poderá fornecer planejamento financeiro por uma taxa. Você precisará terceirizar quaisquer vendas de seguros ou investimentos para outra empresa. Se você quiser vender produtos junto com planos financeiros, você deve passar nos exames de licenciamento necessários junto com o exame CFP.

Praticar Padrões

Qualquer planejamento financeiro que você der aos clientes deve seguir os padrões de prática do CFP. Este é um processo de seis etapas que você aprenderá em detalhes durante o treinamento do seu CFP. O processo é estabelecer o relacionamento com o cliente, reunir as informações necessárias, analisar as informações, apresentar suas recomendações, implementar suas recomendações e monitorar o plano conforme necessário. Você deve seguir este processo com qualquer cliente com quem você trabalha ou corre o risco de perder sua designação CFP.