Como crescer seu livro como um banqueiro

O Wells Fargo Bank descreve os deveres de seus banqueiros pessoais como prestadores de serviços e consultoria especializada para clientes bancários e oferece soluções financeiras para ajudar os clientes com grandes despesas, como economizar para a faculdade, comprar uma casa e planejar a aposentadoria. Como um banqueiro privado ou de negócios, parte do seu trabalho é encontrar maneiras de fazer mais negócios com os clientes existentes e atrair novos clientes para o banco. Uma maneira de construir seu livro de negócios é desenvolver uma reputação de ser um banqueiro com o qual seus clientes podem contar para resolver seus problemas financeiros.

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Fornecer excelente serviço ao cliente. Isso inclui conhecer seus clientes fazendo perguntas importantes para que você possa oferecer seus produtos e serviços bancários. Convide-os a fazer uma revisão de suas contas e necessidades de serviço. Sempre ofereça uma xícara de café para promover um sentimento de confiança pessoal.

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Peça referências sempre que você executar um serviço que o cliente aprecie. Pergunte se ela conhece alguém que tenha o mesmo problema e mencione que ficaria feliz em fornecer qualquer assistência necessária. Solicite uma introdução por email ou sugira que seu cliente o apresente pessoalmente.

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Rede com grupos empresariais locais, como a câmara de comércio, clubes de serviço comunitário, equipes de esportes juvenis e associações industriais. Procure em sites de redes sociais, na seção de calendários do jornal local e faça uma pesquisa na Internet para grupos de redes de negócios em sua área.

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Cultive contadores locais, advogados e empresas imobiliárias. Essas pessoas lidam com as finanças de seus clientes e geralmente descobrem problemas que você pode resolver. Se você puder facilitar o trabalho ajudando seus clientes, eles enviarão boas referências. Apenas lembre-se de devolver o favor.

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Realize workshops informativos para clientes do banco e possíveis clientes, se o seu banco permitir. Apresentar tópicos sobre o que manter em um cofre, como colocar contas bancárias em uma relação de confiança da família, como usar os serviços on-line do seu banco e mostrar os diversos serviços oferecidos pelo seu banco.

Gorjeta

• Construir um livro de clientes do banco e otimizar o negócio que você recebe deles exige táticas de vendas de relacionamento hábil. Os clientes querem saber que você se importa com os negócios deles. Eles trabalham duro pelo seu dinheiro e são freqüentemente confundidos por transações financeiras. Eles também não têm muito tempo para se sentar e descobrir como aproveitar os serviços que seu banco pode oferecer.

Aviso

• Antes de fazer qualquer marketing, especialmente se você pretende realizar ou falar em eventos, verifique com seu banco para verificar se existem quaisquer regulamentações ou problemas de responsabilidade dos quais você deve estar ciente. Sempre que comercializar produtos financeiros, não divulgue seu valor. Uma abordagem de venda difícil não funciona bem ao lidar com o dinheiro das pessoas e pode resultar em ações judiciais ou reclamações para o seu empregador.