Definição de Negócios de Fluxo de Caixa

O dinheiro de uma empresa é um fator importante para a sobrevivência da empresa. Mesmo que você tenha um negócio que mostre lucro, é necessário que o fluxo de caixa corresponda se o negócio for ganhar dinheiro e executar operações sem problemas. Prevendo necessidades de fluxo de caixa é metade da batalha em lidar com um problema de fluxo de caixa.

Identificação

Para as empresas, o fluxo de caixa refere-se a quanto dinheiro entra e sai do orçamento de uma empresa. Gastar US $ 5.000 em despesas operacionais e depósitos de US $ 4.000, por exemplo, resulta em um fluxo de caixa líquido negativo de US $ 1.000.

Equívocos

Lucros e fluxo de caixa não são a mesma coisa. Os lucros são dinheiro que a empresa acaba ganhando depois de despesas e impostos, enquanto o fluxo de caixa é dinheiro disponível para despesas operacionais. Tomemos, por exemplo, a empresa X. Mesmo que tenha garantido lucros no sexto mês de US $ 10.000, ainda precisa de fluxo de caixa no primeiro mês para chegar a essas vendas. O inverso pode acontecer. Um fabricante pode vender equipamentos caros porque ninguém quer seus produtos. Teria alto fluxo de caixa por causa da venda, mas lucros baixos porque não pode produzir itens para obter lucro.

Tipos

O fluxo de caixa entra e sai de um negócio. O fluxo de caixa ocorre quando uma empresa recebe dinheiro. Isso pode resultar de vendas de clientes, empréstimos de um banco ou investidores comprando ações.

Saída de caixa significa que uma empresa transfere dinheiro do orçamento. Folha de pagamento, suprimentos e despesas legais são exemplos comuns de saída de caixa. As compras a crédito, no entanto, não são consideradas saída de caixa até que a empresa pague efetivamente a dívida.

Calculando o Fluxo de Caixa

O cálculo mais básico do fluxo de caixa mensal leva em conta o montante inicial de capital no orçamento, a entrada de caixa, a saída de caixa e o saldo final.

Um relatório de fluxo de caixa de longo prazo fatora antecipadamente as entradas e despesas de caixa. Calcular o fluxo de caixa a longo prazo é muito mais difícil do que a curto prazo por causa de variáveis ​​desconhecidas que podem surgir, como um pico repentino na demanda que exige a contratação de mais funcionários.

Gorjeta

Diminuir o tempo entre as vendas e quando você recebe o pagamento aumenta imediatamente o fluxo de caixa. Entrepreneur.com recomenda faturas prontas e contatando o cliente se ele é lento para pagar. Considere oferecer descontos para clientes que pagam em dinheiro.

Melhorar as vendas pode atrapalhar sua análise do fluxo de caixa. Assista despesas; Se eles aumentarem mais rapidamente que as vendas, tome medidas rápidas para controlá-los. Entrepreneur.com sugere atrasar o pagamento aos fornecedores o mais tarde possível e trabalhar com fornecedores que podem estender prazos de pagamento.