Regulamentos Governamentais no Mercado de Ações

O mercado de ações é uma grande entidade financeira com jogadores grandes e pequenos. O mercado facilita a propriedade pública de corporações e, ao mesmo tempo, fornece uma indústria de comércio com muitos tipos diferentes de carreiras. O governo federal regula grande parte da atividade do mercado de ações para proteger os investidores e garantir a troca justa de propriedade corporativa nos mercados abertos.

Dia de Comércio

O dia de negociação é a prática de comprar e vender ações no mesmo dia. Enquanto quase qualquer um pode comprar ações para vender em um momento posterior, o dia de negociação carrega restrições rigorosas. Isso protege os operadores novatos de si mesmos em uma forma altamente arriscada de participação no mercado de ações, onde traders ignorantes podem rapidamente perder somas extraordinárias de dinheiro. Além disso, a restrição reduz o uso do mercado de ações como uma forma de jogo para o homem comum. Os day traders são obrigados a usar apenas contas de margem, um tipo de conta de corretagem que dá aos clientes acesso a dinheiro emprestado do corretor. Além disso, os day traders devem manter um saldo diário mínimo de US $ 25.000 em suas contas de corretagem, o que pode ser uma combinação de dinheiro e ações. Se isso não for atendido, a conta será suspensa até que novos fundos sejam adicionados ou um período de 90 dias seja aprovado.

Indo a público

O principal objetivo do mercado de ações é facilitar a propriedade pública de uma corporação. Quando uma empresa escolhe "ir a público", ela tem acesso a um grande capital de investimento do público investidor. Mas, para garantir que o público tenha um conhecimento preciso da saúde de uma empresa, os regulamentos exigem que as empresas públicas divulguem muito mais informações do que as empresas privadas. A empresa deve apresentar demonstrações financeiras regulares que forneçam uma visão abrangente da dívida, dos ganhos, dos salários de seus principais diretores e de outras informações da empresa.

Registro de corretor

Corretores são os intermediários que fornecem ao público investidor o acesso à atividade em uma bolsa de valores. Sem um corretor, a maioria dos investidores não pode comprar e vender ações. O governo regula as ações dos corretores para garantir a justiça nesta grande parte da indústria do mercado de ações. O regulamento mais importante determina quem, de fato, pode operar como corretor. O registro na Securities and Exchange Commission é um requisito fundamental para qualquer empresa envolvida em transações do mercado de ações em nome de um cliente. Os regulamentos distinguem ainda mais entre corretores e "negociantes", que executam transações de ações para as próprias contas corporativas. Muitas empresas operam como corretores e revendedores, o que exige que a corporação registre as duas funções.

Negociação Comercial

Algumas pessoas ganham a vida principalmente ou totalmente através do mercado de ações. Para esses indivíduos, o governo regula como seus ganhos de capital são tributados. O Internal Revenue Service fornece um "status de comerciante" especial para indivíduos que atendem a determinados critérios. Uma vez concedido o status de comerciante, esses indivíduos não estão restritos a muitas das limitações associadas aos impostos sobre ganhos de capital. Em vez disso, sua atividade de negociação é tratada como renda regular. Para se qualificar, um comerciante deve demonstrar que ela obtém a maior parte de sua receita de negociação e que seus lucros são significativamente afetados por flutuações diárias na atividade de mercado. Seus registros de negociação devem indicar uma participação diária durante todo o ano nos mercados para demonstrar o trabalho em tempo integral.