Qual é o objetivo das projeções de fluxo de caixa em uma agência de transporte marítimo?

Agências de transporte lidar com todos os arranjos, procedimentos e despesas em uma porta para um remetente. Para lidar com essas responsabilidades, a agência de transporte deve ter dinheiro em mãos. A razão para isso é que o agente deve pagar as despesas em nome do remetente e ser reembolsado em uma data posterior. Devido a isso, as projeções de fluxo de caixa tornam-se cruciais para a capacidade da agência de navegação de operar enquanto espera ser paga pelos clientes.

Tarifas

As agências de navegação costumam pagar tarifas em nome de um remetente, esperando ser reembolsado em uma data posterior. As tarifas não podem ser cobradas, portanto, a agência deve ter dinheiro em mãos para pagá-las. A incapacidade de pagar as tarifas pode fazer com que uma remessa seja rejeitada em um porto ou armazenada, o que acarretará custos adicionais. A agência de navegação deve ter dinheiro suficiente para pagar as tarifas à medida que são cobradas.

Rebocadores e Berços

Contratar um rebocador e alugar um ancoradouro para um navio custa dinheiro, e esse dinheiro é normalmente pago pelo agente que faz os preparativos. A menos que o agente tenha um acordo de crédito com os proprietários do rebocador e do cais, o dinheiro deve ser pago adiantado. A agência de navegação deve certificar-se de que foi arrecadado dinheiro suficiente de clientes anteriores para poder pagar despesas de reboque e atracação em nome de um cliente atual.

Viagem

Se uma agência de transporte marítimo não tiver um escritório em um porto no qual a remessa esteja chegando, um funcionário deverá ser enviado a esse porto para supervisionar todos os arranjos. Isso significa que as despesas diárias devem ser pagas, como custos de veículos, passagens aéreas, hospedagem e refeições. Embora o salário do empregado não seja uma despesa diária, as outras despesas devem ser pagas ou cobradas à medida que são incorridas. A agência de navegação deve certificar-se de que as projeções de fluxo de caixa indiquem que essas despesas podem ser pagas.

Penalidades

As penalidades governamentais devem ser pagas quando são cobradas. A agência de navegação normalmente terá um acordo com o expedidor de que a agência pagará essas multas e será reembolsada. Por esse motivo, as projeções de fluxo de caixa da agência de frete devem indicar dinheiro suficiente para lidar com penalidades inesperadas.

Danos

Se a embarcação ou carga do embarcador causar danos à doca, o remetente deverá estar em condições de pagar pelos reparos. Isso exigirá dinheiro na mão. As projeções de fluxo de caixa devem incluir dinheiro excedente para reparos.

Encargos Aduaneiros

Agências de transporte devem estar em condições de pagar taxas alfandegárias em nome de um remetente. Isso raramente é feito a crédito, então a agência deve ter dinheiro em mãos. O planejamento desse dinheiro é parte do processo de fazer projeções de fluxo de caixa.

Prevenção de empréstimos

Se a agência de navegação precisar pedir dinheiro emprestado para pagar as despesas em dinheiro em nome de um remetente, as taxas de juros serão absorvidas pelos lucros da agência. O remetente provavelmente não estará disposto a pagar esses juros, pois é responsabilidade da agência manter caixa operacional suficiente para evitar empréstimos de dinheiro. Isso torna as projeções de fluxo de caixa cruciais. A agência de navegação deve certificar-se de que terá dinheiro suficiente para atender um remetente antes de aceitar um contrato.